基层人民检察院法律监督工作的现状及对策
徐凤林
按照宪法规定，人民检察院的工作任务是全面落实科学发展观，深入实践“强化法律监督，维护公平正义”的检察工作主题，履行检察职能，开展法律监督，为经济发展营造和谐稳定的社会环境和良好的法制环境发挥作用。结合实际工作，笔者对法律监督工作进行了调研和思考，撰文如下：
一、现状
1、领导高度重视，突出检察主题。市检察院始终把加强法律监督工作做为首要工作目标，加强领导，强化措施，不断创新方式方法，坚持服从、服务于全市工作大局，把为发展服务作为检察工作的出发点和落脚点；坚持“强化法律监督，维护公平正义”的检察工作主题，把加强法律监督、维护司法公正，作为维护社会公平正义的重要保障，在提高法律监督能力，增强法律监督实效上下功夫，全面履行法律监督职能，切实提高法律监督水平，为构建和谐蛟河创造了良好的法制环境。
2、发挥监督职能，维护司法公正。不断强化法律监督意识、着力提高敢于监督、善于监督、依法监督的能力，努力做到有罪追究，无罪保护，严格依法，客观公正。在立案监督中，依法监督纠正有案不立，有罪不究，以罚代刑等问题，依法纠正滥用刑事手段办理民事经济纠纷问题。在侦查监督中，重点强化对严重违反法定程序，侵犯人权进行监督，维护当事人合法权益。在审判监督中，严格依法掌握控诉标准，加大控诉力度，提高控诉水平。在刑罚执行和监管活动中，建立了《人犯羁押情况报告制度》、《案件诉讼环节跟踪催办制度》及《案件羁押情况报告制度》，有效维护犯罪嫌疑人的合法权益。
3、落实制度措施，提高监督能力。一是通过开展执法观大讨论，使干警们认识到加强法律监督是通过对执法权和审判权的制约，实现维护公民合法权益的根本保障，牢固树立起立检为公，执法为民的执法观。二是加强队伍建设。首先，加强领导班子建设，坚持以班子建设带动队伍建设，大力加强了领导班子的思想、组织和作风建设，提高了领导干部的政治和业务素质。其次，把年富力强的科长和干警派到法律监督岗位，使一线办案人员在年龄结构，文化层次，办案经验上形成优势互补，并开展了“规范执法行为、促进执法公正”等专项整改活动及任职资格培训，续职资格培训，提高了检察官队伍的整体素质。三是加强制度建设，落实了人员动态管理制度，目标管理考核制度，办案质量评估制度及“三必谈”、“三必到”的政治思想工作制度。提高了法律监督能力，规范了执法行为，促进了司法公正。
4、加强基础建设，改善工作环境。不断加大对基础建设和信息化建设的投入，修缮办公楼，购置和更新了办公用品，改善了办公条件；安装了视频接收系统，全面开通了“三级网”，实现了案件、公文网上传输；安装了电子显示屏，把每天的重要事情在显示屏上显示出来，提醒和方便广大干警的工作。努力提高干警的工资和福利待遇，使干警的生活不断得到改善。为了丰富干警的文化生活，成立了健身中心，举办登山活动及乒乓球、台球比赛，形成了朝气蓬勃的检察文化。通过科技强检，加强了法律监督保障能力。
检察院在履行法律监督职能，维护司法公正方面做了大量工作，但也存在一些问题：
一是法律监督的力度与群众的期望和要求还有差距，个别干警监督水平不高，个别案件监督不到位，致使一些违法现象没有依法得到纠正。
二是执法办案规范化程度有待进一步提高，轻伤害案件诉讼环节不畅。
三是干警的整体素质和执法能力不能完全适应法律监督的需要，个别案件质量不高，文书不规范。
二、对策
针对以上存在的问题，提出如下对策：
1、加大法律监督力度，维护社会公平正义。强化法律监督职能，加大对立案监督、审判监督和执行监督的工作力度。全方位开展刑事诉讼、民事诉讼和行政诉讼监督，着力改变民事审判监督相对薄弱的状况。加强刑罚执行活动的监督，依法纠正违法保外就医等问题，做好纠防超期羁押工作。要进一步加大抗诉力度，提高抗诉质量，依法监督纠正确有错误的裁判。针对人民群众反映突出的执法不严，司法不公等问题，开展必要的专项监督活动，切实维护公民的合法权益。要坚决纠正和查处侵害公民人身权利和民主权利的违法犯罪行为，要严肃查处司法人员贪赃枉法，徇私舞弊犯罪，维护司法公正，彰显社会正义。
2、加强检察队伍建设，提高干警整体素质。深入开展社会主义法制理念教育，牢固树立依法治国、执法为民、公平正义、服务大局、党的领导的观念，大力加强检察人才队伍建设，开展正规化人才培训工作，提高广大干警的整体素质和法律监督能力，努力建设一支敢于监督，善于监督、依法监督的检察官队伍。依靠市委、人大和政府的支持，着力解决人员不足、人才短缺、检察官断档问题，加大基础设施和办案装备建设的投入。严肃查处检察人员以权谋私、执法犯法等违法违纪案件，维护检察队伍的良好形象。
3、完善创新监督机制，提高法律监督水平。健全完善检察机关对立案、侦查、审判和刑罚执行的监督制度，加大检察工作改革创新力度，不断创新观念、创新机制、创新工作、创新制度。完善执法责任制和错案责任追究制，对执法不严、司法不公等要加大追究力度。继续深化人民监督员制度试点工作。建立健全向市委和人大常委会请示汇报制度，自觉地接受市委的领导和人大的监督。试行讯问职务犯罪嫌疑人全程同步录音录像制度，推行当事人权利义务告知制度，深化检务公开。加强对制度执行情况的监督检查，保证各项制度规范落实到每一个执法环节，把执法活动纳入制度的有效约束之中。要正确处理公、检、法三机关的关系，既要分工负责，又要互相配合、互相制约，做到监督中有配合、配合中有监督、严格公正执法，畅通诉讼渠道。
4、发挥法律监督职能，维护蛟河和谐稳定。结合“打黑除恶”斗争，坚持“两个基本”的原则，打击严重暴力犯罪，黑恶势力犯罪和抢劫、抢夺、盗窃等多发性侵财犯罪。依法打击各种侵害农民合法权益、危害农业生产、影响农村社会稳定的犯罪活动，促进社会主义新农村建设。继续查办贪污贿赂、渎职侵权等职务犯罪，严肃查办国家工作人员利用人事权、司法权、审批权谋取私利的犯罪案件，造成国有资产流失的犯罪案件。大力开展创建“平安创建”活动，继续深入开展职务犯罪预防，加强对策研究，增加预防工作的针对性和实效性，从源头上减少犯罪的发生。促进社会和谐稳定。
吉林省蛟河市人大法工委主任 徐凤林
中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定
中国保险监督管理委员会
中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定
中国保险监督管理委员会令2010年第5号
《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定》已经2010年4月12日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2010年5月28日起实施。
主席 吴定富
二○一○年四月二十七日
中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定
第一章 总则
第一条 为了规范和保障中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）及中国保监会派出机构（以下简称派出机构）依法实施行政处罚，维护保险市场秩序，保护保险机构、保险资产管理机构、保险中介机构、外国保险机构驻华代表机构、保险从业人员、其他组织和公民（以下简称当事人）的合法权益，根据《中华人民共和国行政处罚法》（以下简称《行政处罚法》）、《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）及其他有关法律、行政法规，制定本规定。
第二条 当事人违反有关保险管理的法律、行政法规和中国保监会规定的，中国保监会及派出机构应当依法查处，并依法作出下列行政处罚：
（一）警告；
（二）罚款；
（三）没收违法所得；
（四）限制业务范围；
（五）责令停止接受新业务；
（六）责令停业整顿；
（七）吊销业务许可证；
（八）撤销外国保险机构驻华代表机构；
（九）撤销任职资格、从业资格，或者吊销资格证书；
（十）责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表；
（十一）禁止进入保险业；
（十二）法律、行政法规规定的其他行政处罚。
中国保监会及派出机构实施前款所列的行政处罚，应当遵循本规定的程序。
没有法定依据或者不遵守法定程序的，行政处罚无效。
第三条 中国保监会及派出机构实施行政处罚，应当遵循以下原则：
（一）公正、公开；
（二）保护当事人的合法权益；
（三）处罚与教育相结合；
（四）事实清楚，证据确凿，定性准确，适用依据正确，处罚适当；
（五）程序合法。
第四条 中国保监会及派出机构实施行政处罚，依法实行回避制度。
监管人员与当事人有直接利害关系或者其他关系，可能影响公正执法的，应当回避。
第五条 中国保监会及派出机构实施行政处罚，实行立案、调查与审理、决定相分离的制度。
第六条 中国保监会及派出机构在作出行政处罚决定之前，应当告知当事人作出行政处罚决定的事实、理由及依据，并告知当事人依法享有的权利。
第七条 当事人对中国保监会及派出机构所给予的行政处罚，享有陈述权、申辩权；对行政处罚不服的，有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼。
当事人因中国保监会及派出机构违法给予行政处罚受到损害的，有权依法提出赔偿要求。
第八条 中国保监会及派出机构必须充分听取当事人的意见，复核当事人提出的事实、理由和证据；当事人提出的事实、理由或者证据成立的，应当采纳。
第九条 本规定所称保险机构，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的保险公司及其分支机构。
本规定所称保险资产管理机构，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的保险资产管理公司及其分支机构。
本规定所称保险中介机构，是指保险代理机构、保险经纪机构和保险公估机构及其分支机构。
本规定所称业务许可证，是指保险公司法人许可证、经营保险业务许可证、保险营销服务许可证、经营保险代理业务许可证、保险兼业代理业务许可证、经营保险经纪业务许可证、经营保险公估业务许可证、保险资产管理公司法人许可证和经营保险资产管理业务许可证。
第二章 管辖
第十条 派出机构负责对辖区内下列机构及其从业人员的保险违法行为实施行政处罚：
（一）保险公司分支机构；
（二）保险中介机构；
（三）保监会规定的其他机构。
第十一条 派出机构负责对辖区内下列违法行为实施行政处罚：
（一）擅自设立保险公司的；
（二）非法从事商业保险业务活动的；
（三）擅自设立保险资产管理公司的；
（四）擅自设立专业保险代理机构、保险经纪机构、保险公估机构的；
（五）非法从事保险代理业务或者经纪业务活动的。
派出机构对上述违法行为实施行政处罚时，应当依照《保险法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》及中国保监会的有关规定执行。
第十二条 派出机构实施下列行政处罚，应当报中国保监会批准：
（一）吊销由中国保监会颁发的业务许可证；
（二）撤销由中国保监会核准的任职资格。
第十三条 派出机构管辖以外的保险违法行为，由中国保监会管辖。
第十四条 中国保监会可以直接查处派出机构管辖范围内的保险违法行为，也可以委托派出机构查处中国保监会管辖范围内的保险违法行为。
派出机构接受中国保监会委托查处保险违法行为的，应当将查处结果向中国保监会报告。
第十五条 异地实施保险违法行为的，由违法行为发生地的派出机构管辖。违法行为发生地的派出机构应当及时通知实施违法行为主体所在地的派出机构。实施违法行为主体所在地的派出机构应当积极配合违法行为的查处。
第十六条 两个以上派出机构对同一保险违法行为都有管辖权的或者保险违法行为地难以查明的，由最先立案的派出机构管辖。
两个以上派出机构因管辖权发生争议的，应当报请中国保监会指定管辖。
第十七条 派出机构发现所查处的保险违法行为不属于自己管辖时，应当及时将案件移送有管辖权的派出机构。受移送的派出机构对管辖权有异议的，不得自行移送，应当报请中国保监会指定管辖。
第三章 立案与调查
第一节 立案
第十八条 中国保监会及派出机构发现当事人涉嫌违反有关保险管理的法律、行政法规和中国保监会规定，依法应当受到行政处罚的，应当立案调查。
第十九条 立案应当填写《行政处罚立案审批表》，由案件调查部门负责人或者派出机构负责人批准，决定立案或者不予立案。
第二十条 案件调查部门应当在决定立案之日起3日内指定案件调查人员。
调查人员的回避应当由案件调查部门负责人或者派出机构负责人决定。
第二节 调查取证
第二十一条 调查人员应当对案件事实进行全面、客观、公正的调查，并依法收集证据。
第二十二条 调查人员调查取证时，不得少于两人，并应当向当事人或者有关人员出示中国保监会或者派出机构合法证件和监督检查、调查通知书。
调查人员少于两人或者未出示合法证件和监督检查、调查通知书的，被检查单位和个人有权拒绝。
第二十三条 调查人员调查案件，应当充分收集证据。
第二十四条 调查人员应当收集、调取与案件有关的原始凭证作为书证。调取原始证据有困难的，可以复制，复制件应当标明“经核对与原件无误”，并由书证出具人签名或者盖章。
第二十五条 调查人员可以要求当事人及证人提供证据材料或者与违法行为有关的其他材料，并由材料提供人在有关材料上签名或者盖章。拒绝签名或者盖章的，应当在材料上注明。
第二十六条 调查人员可以询问当事人及证人。询问应当个别进行。询问前应当告知其有如实陈述事实、提供证据的义务。
询问应当制作《调查笔录》，《调查笔录》应当交被调查人核对；对没有阅读能力的，应当向其宣读。笔录如有差错、遗漏，应当允许其更正或者补充。经核对无误后，由被调查人逐页在笔录上签名或者盖章。调查人员应当在笔录的最后签名。被调查人拒绝签名或者盖章的，应当在笔录上注明。
第二十七条 调查人员对涉嫌违法的物品进行现场勘验时，应当有当事人在场，并制作《现场勘验笔录》；当事人拒绝到场的，应当在《现场勘验笔录》中注明。
第二十八条 抽样取证，应当有当事人在场，并开具物品清单，由调查人员和当事人签名或者盖章。
第二十九条 对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料可以予以封存。
第三十条 在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，可以采取先行登记保存措施。
采取先行登记保存措施，应当填写《先行登记保存证据审批书》，并由中国保监会负责人或者派出机构负责人批准。
第三十一条 先行登记保存证据的，应当签发《先行登记保存证物通知书》，填写《登记保存物品清单》，由当事人签字或者盖章确认，并加封中国保监会或者派出机构先行登记保存封条，就地由当事人保存。
登记保存证据期间，当事人或者有关人员不得损毁、销毁或者转移证据。
对于先行登记保存的证据，应当在7日内作出处理决定。
第三十二条 案件调查部门可以委托其他派出机构协助调查、取证，但必须出具书面委托证明，受委托的派出机构应当积极予以协助。
第三十三条 案件调查部门可以聘请资信良好的会计师事务所和律师事务所等社会中介机构参与调查，但必须要求其出具专业报告。
第三十四条 对有证据证明已经或者可能转移、隐匿违法资金等涉案财产或者隐匿、伪造、损毁重要证据的，经中国保监会主要负责人或者派出机构主要负责人批准，可以申请人民法院予以冻结或者查封。
第三节 移交
第三十五条 案件调查终结，案件调查部门应当制作《案件调查报告书》，报部门负责人批准。《案件调查报告书》至少应当包括下列内容：
（一）当事人的基本情况；
（二）调查的基本情况及相关证据；
（三）处理建议及相关依据。
前款“处理建议”包括给予行政处罚、不予行政处罚、不应给予行政处罚或者移送司法机关处理的建议。
第三十六条 案件调查终结后，案件调查部门认为需要予以行政处罚的，应当将《案件移交书》、《行政处罚立案审批表》、《案件调查报告书》、相关证据等案件卷宗材料一并移交案件审理部门。
第三十七条 案件审理部门依法对案件卷宗材料进行审查，卷宗不够规范的，退回案件调查部门补充完善后再行移交。
第三十八条 案件调查部门在调查过程中发现违法事实涉嫌犯罪，依法需要追究刑事责任的，应当依照《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》、《中国保监会关于在行政执法中及时移送涉嫌犯罪案件的规定》及其它相关规定，及时向司法机关移送。
第四章 处罚
第一节 审理
第三十九条 案件审理部门受理案件后，从调查程序、违法事实认定、行为定性、证据采信、处罚种类与幅度等方面对案件进行审理。其中重大、复杂的案件，应当由案件审理部门集体讨论决定。
第四十条 案件审理后，案件审理部门应当制作《案件审理报告》，根据案件有关情况分别提出以下处理意见：
（一）案件主要事实不清或者主要证据不足的，退回案件调查部门补充调查；
（二）不构成行政违法的，不予处罚；
（三）虽构成行政违法但情节轻微可不予行政处罚，需要采取非行政处罚监管措施的，交由案件调查部门处理；
（四）应当予以行政处罚的，提出处罚意见；
（五）涉嫌构成犯罪的，移送司法机关。
第二节 权利告知
第四十一条 拟作出行政处罚决定的，案件审理部门应当在作出决定前向当事人进行权利告知。
告知应当制作《行政处罚事先告知书》，告知当事人拟作出行政处罚决定的事实、理由及依据，并告知当事人有权进行陈述和申辩。
第四十二条 当事人有权进行陈述和申辩。自《行政处罚事先告知书》送达之日起10日内，未行使陈述权、申辩权的，视为放弃权利。
第四十三条 当事人要求陈述和申辩的，应当提交书面材料。当事人有特殊情况，经中国保监会或者派出机构批准，可以适当延长提交书面材料的期限。
案件审理部门应当充分听取当事人的意见，对当事人提出的事实、理由和证据，认真进行复核。当事人提出的事实、理由或者证据成立的，应当予以采纳。
不得因当事人申辩而加重处罚。
第四十四条 拟作出行政处罚决定的事实、理由、依据有改变的，应当重新制作《行政处罚事先告知书》并送达当事人。
第三节 听证
第四十五条 案件审理部门拟作出下列行政处罚的，应当在《行政处罚事先告知书》中一并告知当事人有要求举行听证的权利：
（一）对保险机构及保险资产管理机构法人处以100万元以上的罚款或者对其分支机构处以20万元以上的罚款；对保险中介机构法人处以30万元以上的罚款或者对其分支机构处以10万元以上的罚款；
（二）对个人处以5万元以上的罚款；
（三）限制业务范围；
（四）责令停止接受新业务；
（五）责令停业整顿；
（六）吊销业务许可证；
（七）撤销外国保险机构驻华代表机构；
（八）撤销任职资格、从业资格，或者吊销资格证书；
（九）责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表；
（十）禁止进入保险业；
（十一）法律、行政法规和中国保监会规章规定可以要求听证的其他处罚。
第四十六条 当事人要求听证的，应当自《行政处罚事先告知书》送达之日起3日内提出。
当事人也可以选择陈述和申辩。当事人选择陈述和申辩的，案件审理部门应当依照本规定第四十三条的规定予以复核。
第四十七条 当事人要求听证的，案件审理部门应当确定听证主持人。
第四十八条 听证主持人在听证程序中可以行使下列职权：
（一）决定举行听证的时间和地点；
（二）决定听证的延期、中止或者终结；
（三）询问听证参加人；
（四）调取并审核有关证据；
（五）维护听证秩序，对违反听证秩序的人员进行警告，情节严重者，可以责令其退场；
第四十九条 听证主持人在听证程序中应当承担下列义务：
（一）公开、公正地履行主持听证职责，保证当事人依法行使陈述权、申辩权和质证权；
（二）保守听证案件涉及的国家秘密、商业秘密和个人隐私；
（三）不得徇私枉法，包庇纵容违法行为。
第五十条 听证记录员在听证程序中应当承担下列义务：
（一）将《行政处罚听证通知书》及时送达当事人及相关人员；
（二）应当认真、如实制作听证笔录；
（三）保守听证案件涉及的国家秘密、商业秘密和个人隐私。
第五十一条 案件调查人员、当事人、第三人、委托代理人、证人、鉴定人、勘验人、翻译人员是听证参加人。
第五十二条 当事人享有下列权利：
（一）申请听证主持人回避；
（二）亲自参加听证或者委托一至两名代理人参加听证；
（三）就案件调查人员提出的事实、证据和依据进行申辩；
（四）就案件的证据向调查人员及其证人进行质证；
（五）听证结束前进行最后陈述；
（六）审核听证笔录。
第五十三条 当事人和其他听证参加人应当承担下列义务：
（一）按时参加听证；
（二）依法举证；
（三）如实回答听证主持人的询问；
（四）遵守听证秩序。
第五十四条 案件审理部门根据听证主持人的决定，确定听证的时间和地点后，应当制作《行政处罚听证通知书》，在举行听证7日前送达当事人及其他听证参加人。
第五十五条 与听证案件有利害关系的其他公民、法人或者组织可以申请参加听证。
第五十六条 当事人委托他人代理参加听证的，应当向听证主持人提交由其本人签名或者盖章的授权委托书。
授权委托书应当载明委托事项及权限。
第五十七条 案件调查人员应当参加听证，向听证主持人提出当事人违法的事实、证据和行政处罚建议。
第五十八条 听证主持人可以通知与听证案件有关的证人、鉴定人、勘验人、翻译人员参加听证。
第五十九条 听证公开举行的，听证主持人应当在办公地点先期公告当事人姓名或者名称、案由、听证时间和地点。
对涉及国家秘密、商业秘密或者个人隐私不公开举行听证的案件，听证主持人应当向当事人说明不公开听证的理由。
第六十条 听证开始前，听证记录员应当查明听证参加人是否到场，并宣布以下听证纪律：
（一）未经听证主持人允许不得发言、提问；
（二）未经听证主持人允许不得录音、录像和摄影；
（三）未经听证主持人允许听证参加人不得退场；
（四）不得大声喧哗，不得鼓掌、哄闹或者进行其他妨碍听证秩序的活动。
第六十一条 听证主持人核对听证参加人身份，宣布听证主持人、听证记录员名单，告知听证参加人在听证中的权利义务，询问当事人是否申请听证主持人回避。
第六十二条 听证应当按照下列程序进行：
（一）听证主持人宣布听证开始，宣布案由；
（二）案件调查人员提出当事人违法的事实、证据、行政处罚的依据和建议等；
（三）当事人及其委托代理人就调查人员提出的违法事实、证据、行政处罚的依据和建议进行申辩，并可以出示无违法事实、违法事实较轻，或者减轻、免除行政处罚的证据材料；
（四）经听证主持人允许，案件调查人员和当事人可以就有关证据相互质证，也可以向到场的证人、鉴定人、勘验人发问；
（五）当事人作最后陈述；
（六）听证主持人宣布听证结束。
第六十三条 出现下列情形之一的，听证主持人应当延期举行听证：
（一）当事人因不可抗拒的事由无法到场的；
（二）当事人临时申请听证主持人回避的；
（三）其他应当延期的情形。
第六十四条 出现下列情形之一的，听证主持人可以中止听证：
（一）需要通知新的证人到场，调取新的证据或者需要重新鉴定、调查或者需要补充调查的；
（二）当事人因不可抗拒的事由，无法继续参加听证的；
（三）法人或者其他组织终止，尚未确定权利义务承继人；自然人丧失行为能力或者死亡，尚未确定法定代理人或者需要等待继承人表明是否参加听证的；
（四）其他应当中止听证的情形。
第六十五条 延期、中止听证的情形消失后，听证主持人应当恢复听证，并将听证的时间、地点通知听证参加人。
第六十六条 出现下列情形之一的，听证主持人应当终止听证：
（一）当事人撤回听证要求的；
（二）当事人无正当理由不参加听证，或者未经听证主持人允许中途退场的；
（三）当事人死亡、丧失行为能力或者终止满3个月后，未确定法定代理人或者权利义务承继人的；
（四）拟作出的行政处罚决定改变，不需要举行听证的；
（五）其他应当终结听证的情形。
当事人撤回听证要求的，听证记录员应当在听证笔录上记明，并由当事人签名或者盖章。
第六十七条 听证记录员应当如实、全面地记录听证的全过程，听证主持人和听证记录员应当在听证笔录上签名。
听证笔录应当经当事人和案件调查人员当场签名或者盖章。
当事人拒绝签名或者盖章的，听证记录员应当在听证笔录上记明情况。
第四节 处罚决定
第六十八条 案件审理部门应当根据《案件调查报告书》和当事人陈述、申辩的情况及听证情况拟定《行政处罚决定书》，报中国保监会负责人或者派出机构负责人批准。
第六十九条 《行政处罚决定书》应当包括下列内容：
（一）当事人的姓名或者名称、住所；
（二）违反法律、行政法规或者规章的事实和证据；
（三）行政处罚的种类和依据；
（四）行政处罚的履行方式和期限；
（五）不服行政处罚决定，申请行政复议或者提起行政诉讼的途径和期限；
（六）作出行政处罚决定的机关名称及作出决定的日期。
第七十条 《行政处罚决定书》必须盖有作出行政处罚决定的机关的印章。
第七十一条 中国保监会及派出机构应当将《行政处罚决定书》送达当事人。
第七十二条 中国保监会或者派出机构应当在作出行政处罚决定之日起20日内，将行政处罚决定的内容在中国保监会或者派出机构的网站上公布。
第五章 执行
第七十三条 行政处罚决定依法作出后，当事人应当在行政处罚决定规定的期限内履行。
第七十四条 当事人对中国保监会或者派出机构的行政处罚决定不服申请行政复议或者提起行政诉讼的，行政处罚不停止执行，法律另有规定的除外。
第七十五条 当事人逾期不履行行政处罚决定的，作出行政处罚决定的中国保监会或者派出机构可以采取下列措施：
（一）到期不缴纳罚款的，每日按照罚款数额的3％加处罚款；
（二）申请人民法院强制执行；
（三）法律、行政法规规定的其他措施。
第七十六条 当事人确有经济困难，需要延期或者分期缴纳罚款的，经当事人申请和作出行政处罚决定的机关批准，可以暂缓或者分期缴纳。
第七十七条 除依法应当予以销毁的物品外，依法没收的非法财物，必须按照国家规定公开拍卖或者按照国家有关规定处理。
没收的票据交有关部门统一处理。
销毁物品，按照国家有关规定处理；没有规定的，经作出行政处罚决定的机关负责人批准，由两名以上执法人员监督销毁，并制作销毁记录。
物品处理，应当制作清单。
第七十八条 吊销业务许可证的，应当收缴业务许可证，并在中国保监会指定的报纸和中国保监会或者派出机构的网站上予以公告。
公告应当包括下列内容：
（一）被处罚机构的名称；
（二）作出处罚决定的理由和法律依据；
（三）其他需要公告的事项。
第七十九条 罚没款及没收物品的变价款，必须全部上缴国库，任何单位和个人不得截留、私分或者变相私分。
第六章 附则
第八十条 本规定未规定的行政处罚程序，适用《行政处罚法》。
第八十一条 本规定期间的计算和行政处罚文书的送达，依照民事诉讼法及中国保监会关于期间、送达的规定执行。
本规定有关期限的“日”是指工作日，不含节假日。
第八十二条 本规定所称中国保监会负责人是指中国保监会主席或者经授权的副主席。
本规定所称派出机构负责人是指派出机构局长或者经授权的副局长。
第八十三条 本规定由中国保监会负责解释。
第八十四条 本规定自2010年5月28日起施行；中国保监会2005年11月8日发布的《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定》（保监会令〔2005〕3号）同时废止。