财政部


财政部关于颁发《世界银行贷款项目国内竞争性招标采购指南》的通知
财政部


当前在世界银行贷款项目的实施中，使用国内竞争性招标采购方式的情况不断增加。国内竞争性招标现在是分散进行的，使用不同的程序。为了加强管理，提高效率，有必要制定统一的原则和程序。我部为此编制了《世界银行贷款项目国内竞争性招标采购指南》。为使本指南尽可能地
切实可行，我部两次征集了有关部委、项目单位、招标机构的意见，并商得世界银行方面同意。现随文颁发试行，请各有关单位依照执行。对本指南现作如下说明：
一、本指南的一些基本程序和原则与世界银行采用的国际竞争性招标的采购指南类似。这既是由竞争性招标采购方式的特点决定，也是因为资金来源于世界银行贷款，还必须实行世界银行的有关规定。此外，这还有助于在世界银行贷款项目中扩大国内招标的比例。
二、关于采购程序和对采购决定的审查。为了加快采购进度，提高工作效率，对于估价不超过500万元人民币的中、小型土建合同在登广告、采购决定的审查上作了进一步的简化。世界银行对于采购决定的审查在每个项目的贷款（信贷）协定或项目协定中规定，因此，本指南中对所
有需要送世界银行审查的程序都加了“如果要求的话”这样的词名，由各项目单位在具体执行时加以掌握。
三、关于招标文件的语言。本指南中规定“招标文件使用中文。招标文件（商务部分）的标准文本英译本经世界银行审查和认可后，将由财政部颁发”。我部已完成货物和土建工程国内竞争性招标采购招标文件的标准文本（商务部分）初稿，正在着手修改完善。一俟完成后，将另行颁
发。各项目单位和招标机构在采用该标准招标文件商务部分后，不必再将该部分的中英文本送世界银行审查，但如对其有修改，在征得财政部的批准后，仍须译成英文退世界银行审查。
四、本指南由财政部世界银行业务司负责解释。
五、各有关单位在试行本指南过程中如有意见和建议，请告财政部世界银行业务司。本指南在实行一段时间后，将作进一步的修改和完善。

附：世界银行贷款项目国内竞争性招标采购指南
前言
1．1 本指南旨在确定使用世界银行贷款①的项目通过国内竞争性招标采购货物、工程和服务的原则和程序。执行世界银行贷款项目的各有关机构，均须遵循本文所规定的程序。
①“世界银行贷款”包括国际复兴开发银行贷款和国际开发协会信贷，本指南提及的“世界银行”，指国际复兴开发银行和国际开发协会。
1．2 世界银行和中国政府及其机构之间的法律关系由贷款（信贷）协定和项目协定确定。本指南适用于在上述协定的范围内通过国内竞争性招标方式进行的货物、工程和服务的采购。
目的
2．1 本指南的原则是充分竞争，程序公开，机会均等，公平一律地对待所有投标人，并根据事先公布的标准将合同授予最低评标价的投标人。
2．2 中国各有关机构，包括项目执行单位和受项目执行单位委托具体办理采购的机构与提供货物、工程及服务的供应人之间的各项权利、义务，由招标文件和上述机构、单位与供应人签订的合同确定。
2．3 国内竞争性招标采购的招标文件应充分反映本指南的规定。对指南的任何实质性的变动应事先经财政部批准，并得到世界银行的认可。
2．4 项目执行单位应使通过国内竞争性招标采购的货物、工程和服务：（1）在质量上令人满意，能与项目其他部分配套；（2）能按时交货或完工；（3）价格具有竞争性。
合格条件
3．1 凡具有法人资格，有生产或供应能力和适当经验的国内厂家、供应人或承包人，均有资格参加投标。
3．2 在中国注册的外国独资公司或个人和中外合资、合作企业可以参加投标。
3．3 世界银行成员国及瑞士的供应人和承包人可按本指南的规定参加投标。但其提供的货物、工程和服务均必须来源于上述国家。
3．4 项目执行单位可以自行招标或委托一家采购机构进行招标。项目执行单位与采购机构之间的合同应清楚地规定各自的责任和义务，包括协调程序，与采购有关的各种活动的时间安排及其他合同条款，被委托的机构应有足够的资格、能力和经验。
国内和地区优惠
4．1 给国内和地区投标人的评标优惠在国内竞争性招标中不适用。
通告和广告
5．1 在竞争性招标中及时通告投标的机会至关重要。为了使国内和有兴趣的国外投标人及时得到信息，项目执行单位或受托的采购机构对于某一具体合同的投标机会应及时刊登广告。邀请参加资格预审或是参加投标的广告应至少刊登在一家全国发行的报纸上。估价不超过人民币五
百万元的中、小型土建工程，广告也可以刊登在地方性报纸上。通告和广告的语言用中文。通告和广告内容包括项目简况、资金来源、招标文件的数量和名称、准备采购的货物、工程或服务的说明、获得资格预审文件或招标文件的地点及日期、送交资格预审或投标的截止日期、时间和地点
、投标有效期、采购机构的名称和地址。
投标人的资格预审
6．1 对于大型复杂的工程、专门设备和服务，应对投标人进行资格预审，以确保投标邀请只发送给那些具有足够能力和经验履行合同的投标人。对投标人的资格预审，应该完全以其能否按要求履行该合同为基础，考虑的因素包括：（1）是否有政府部门颁发的生产许可证（适用于
国内投标人）；（2）经验和过去履行类似合同的情况；（3）人员、设备、工厂和生产方面的能力；（4）建议的施工方法；（5）现在承担的任务；（6）财务状况。资格预审的邀请应按上述5．1段的规定刊登广告。对于那些以书面形式表示有兴趣申请资格预审的所有公司，均应发
出通知，明确说明合同范围和资格合格的条件。一俟资格预审完毕，并且其结果经有关省、自治区、直辖市人民政府或国务院主管部委批准、世界银行认可（如果要求的话），招标文件将发送给合格的投标人。
6．2 资格预审文件由项目执行单位负责编制。也可以请中方或外方机构（公司）或咨询人帮助编制文件。参与编制及评审资格预审的机构（公司）或咨询人不得参加投标。文件应清楚地说明对投标人经验、能力、规模、财务状况及任何其它方面的最低要求。评审的标准及方法应在
文件中说明。项目执行单位应在发送资格预审文件之前得到世界银行的同意（如果要求的话）。
招标文件
7．1 招标文件应提供所有必需的资料，以使投标人能编制提供货物、工程及服务的投标。招标文件的细节及复杂程度将根据拟招标的分标和合同的大小及特点而定，一般应包括：（1）投标人须知；（2）投标使用的各种格式如各种保证金的格式；（3）合同格式；（4）通用和
专用合同条款；（5）技术规格（规范）；（6）货物清单或工程量清单；（7）图纸；（8）附件。资格预审文件和招标文件的收费只能根据文件编制和出版的实际成本而定。此费用以人民币支付，允许外国投标人支付外币。
7．2 招标文件可以由项目执行单位自行编制，也可与一家选定的采购机构合作、或由本国或外国咨询公司协助或指定设计院来编制。参与招标文件编制的机构不得参加投标。招标文件在省、自治区、直辖市人民政府或国务院主管部委批准及世界银行同意前（如果需要的话），不能
公开发行。
招标文件的澄清
7．3 招标文件的条文应有利于鼓励竞争，并且清楚准确地说明工程的范围和地点，提供的货物及其技术规格，交货或安装的地点，交货或完工的时间表，维修保修的要求，技术服务和培训的要求（如果需要的话）及付款、运输、保险、仲裁的条件和条款，如有必要，招标文件中还
应规定所采用的考核验收的方法与标准。
7．4 招标文件应明确规定在评标时要考虑的除价格以外的其他能够量化的因素，以及评价这些因素的方法。
7．5 对原招标文件的任何补充、澄清、勘误或内容改变，都必须在投标截止期前送给所有招标文件购买者，并留给足够的时间，使其能采取适当的行动。
技术规格（规范）
7．6 技术规格（规范）应明确定义。不能用某一制造厂家的技术规格（规范）作为招标文件的技术规格（规范）。技术规格（规范）的规定必须能最大限度地引起竞争。技术规格（规范）应包括明确规定的特性、标准编号、运行参数。应避免使用产品的商标、目录号或类似的分类
号。如果确需引用某一制造厂家的某一商标或目录号才能完整清楚地表示该产品的技术规格（规范）时，应在这一提名后加上“实质上等同的产品也可”这样的词句。如果兼容性的要求是有利的，技术规格（规范）应清楚地说明与已有的设施或设备兼容的要求。技术规格（规范）方面应允
许接受在实质上特性相似，在性能与质量上至少与规定要求相等的货物。
7．7 如果对设备、材料或工艺确定了特定的标准和规则，在招标文件的适当段落中应说明，哪些与其他标准相符的设备、材料或工艺也可以接受，只要这些标准与规则能保证产品质量和运用等同或优于招标文件中规定的标准与规则的要求。
土建工程合同中的投入
7．8 承包人应负责提供执行土建工程合同所需的全部投入。如果项目执行单位认为合适，它可以提供某些投入，如劳力和一些建筑材料。这些投入应在招标文件中写明，并把每项价格按统一格式逐项列在招标文件的附录中。但为了保持竞争性，在招标文件中应进一步声明，投标人
不是必须按照附录中所列的价格使用由项目执行单位提供的投入，他们可以另行选择，或独立做出自己的安排。
投标有效期和投标保证金
7．9 投标有效期应使项目执行单位有足够的时间完成比较与评标工作，获得授予合同的内部批准及获得世界银行的认可（如果需要的话），在规定期限内完成授予合同的工作。
7．10 投标人应用人民币向项目执行单位或指定的采购机构提交投标保证金。保证金可以是现金、支票或银行保函、汇票，或由投标人开户银行出具的信用证。提交投标保证金的最后期限应是投标截止时间。项目执行单位应拒绝接受投标截止日期和时间以后提交保证金的投标。投
标保证金的数额和形式在招标文件中具体确定，但金额不宜定得过高，以免影响投标人的投标积极性。投标保证金的有效期应持续到投标有效期或延长期结束后30天。不能得到合同授予的投标人一经决定，就应退还其已交的投标保证金。
货币的规定
7．11 招标文件中应明确写明投标人报价的货币和支付合同价款的货币。报价和支付的货币不应由于投标人是中外合资、合作企业，外国公司或个人的独资企业而有所不同。报价和支付的货物通常应为人民币，对于投标人要求支付外币的情况必须与中国的货币管理政策和规定相符
，并得到世界银行的认可。
支付
7．12 支付条件应与将要采购的货物、工程和有关服务所适用的商务和金融惯例相一致。支付的详细方法和条件在招标文件中应明确规定。对于货物、工程和服务合同可根据项目的情况，在合同签订后支付适当的预付款。预付款的金额应以进点动员费和有关开支的估算数为依据。

如果有其它预付款，其金额和预付时间，包括预付款银行保函，也应在招标文件中明确规定。
价格调整
7．13 除非合同条款另有规定，招标文件应规定投标价格固定不变。但对于那些施工时间在12—18个月以上的土木工程合同应该规定价格调整条款。货物和设备合同通常不需要价格调整条款。在物价剧烈变动期或高通货膨胀阶段，含有货物受价格剧烈波动影响的合同可以有价
格调整条款。
7．14 价格调整规定的说明和方法应简单明了。合同价可以采用事先规定的公式进行调整，也可以证据为依据调整，但是证据应由中央或省、自治区、直辖市政府有关机构出具。所采用的合同价格调整方法，计算公式和基础数据应在招标文件内明确规定。同一规定对于所有投标人
都适用。
履约保证金
7．15 招标文件应要求提供履约保证金，其金额应足以补偿项目执行单位在供货人或承包人违约时所受的损失。履约保证金形式可以是银行保函、信用证或履约担保，由中外银行、中外保险公司、中外证券公司出具。履约保证金的金额应在招标文件内加以规定，其有效期应至少持
续到预计的工程完工交接日期或交货或接受货物日期或保证期（缺陷责任期）后30天。
运输与保险
7．16 对供货的投标应以指定的地点或仓库交货为基础进行报价。投标价应包括成本、保险费和运费（所有运输费用）。允许投标人安排任何合格机构进行运输和保险。确定最低评价应以在指定地点或仓库交货的价格为基础，包括保险费和运费、关税、进口税等。
7．17 保险赔偿支付的货币应与合同所列货币相同，以保证损失或损坏的货物能够及时置换。
7．18 招标文件应明确投标人将提供的保险的险别和条件。对于土建工程，需要承包人提供一切险的保险单，包括但不限于第三方险、劳工险等（如果适用的话）。合同条款还应要求承包人开始进点实施合同之前向项目执行单位提供各种保险单副本。
违约损失赔偿
7．19 招标文件中应有适当金额的违约损失赔偿条款，用于补偿因工程完工和货物交付的拖延，或因工程及货物不符合运行要求，而对项目执行单位造成的额外支出或收入损失，或对项目执行单位其他利益的影响。违约损失赔偿的比率和总金额应在招标文件中明确规定。根据货物
和工程的重要性以及货物交货和工程完工的关键性要求，每个合同规定的违约损失赔偿金额可以不同，但应保持在合理的限度内。
不可抗力
7．20 招标文件中的合同条款应规定合同缔约双方的一方若因合同条款中规定的不可抗力事件，而未能履行其合同义务时，不应视为违约行为。招标文件中应明确规定属于不可抗力的事件。如果出现不可抗力事件，合同完成时间应按不可抗力作用的时间作相应的延长。
争端的解决
7．21 合同条款中应规定在解释合同条款时使用中华人民共和国的法律。争端可以在中国法院或按照中国仲裁程序解决。但是，在争端付诸于法律解决之前，合同各方应将争端提交到有关省、自治区、直辖市人民政府或国务院主管部委解决，如果在60天之内尚不能解决，合同各
方可以提请仲裁或向法院起诉。
语 言
7．22 招标文件应使用中文。招标文件（商务部分）的标准文本英译本经世行审查和认可后，将由财政部颁发，国内各有关机构应依照执行。对标准文本做任何实质性的修改都应事先由财政部审查和批准，并得到世界银行的认可。
投标书的修改和撤回
7．23 招标文件应规定招标人在投标之后，可以更改或者撤回其投标，条件是项目执行单位或招标机构应在规定的截止日之前接到投标人要求更改或撤回的书面通知。投标人更改或撤回投标的通知应按投标规定书写、标记和发送。撤回投标的通知也可用电传、传真、电报发送，但
随后须寄出签字的确认件，邮戳日期不得晚于投标截止日期。投标截止日之后不允许改变投标。
7．24 投标人不能在投标截止日期与投标有效期终止期之间撤回投标。如果投标人在此期间撤回投标，项目执行单位或指定的采购机构将没收投标人的保证金。
开 标
8．1 从招标到递交投标书应给予足够的时间。从招标日算起给予的时间一般应不少于30天，对于大型工程或复杂设备的招标可给予更长的时间。在招标通告中应规定投标的截止日期、时间和地点。
开标程序
8．2 开标时间为递交投标的截止时间或紧接于截止时间之后。开标应按招标通告中规定的时间、地点公开进行，允许所有的投标人或其代表参加。投标人名称，每一投标的总报价和是否提供投标保证金，应在启封后高声朗读，予以记录。这些记录将由有关的机构保存。在截止日期
之后收到的投标将不予考虑，并原封不动地退回投标人。
投标的澄清
8．3 出于评标需要，项目执行单位可以要求任何投标人澄清其投标书，但在开标后，不得要求或允许任何投标人对其投标书的实质内容或价格进行修改。
程序的保密
8．4 公开开标后到宣布授予合同之前，有关审标、澄清、评标及合同授予建议等情况，均不得向投标人或其他与该程序无正式关系的人员泄露。
审 标
8．5 项目执行单位应根据所采购的设备或工程的特点建立评标小组。小组成员应包括技术、经济、财务及法律等部门的专家。评标小组的人员名单及其职务应记录在案。
8．6 项目执行单位应审查投标书并确定其：（1）是否符合招标文件中所规定的合格条件的要求；（2）是否已经由为本合同供货、承包工程、服务的受权当事人正确签字；（3）是否在实质上响应了招标文件；（4）是否在计算上存在实质性的错误；（5）其他部分是否一般无
差错。未能在实质上响应的投标，将不予进一步考虑。
评 标
8．7 评标的目的是为了在评标价格基础上对各标进行比较，以确定合同的中标者。合同应授予最低评标价的投标，但不一定是报价最低的投标。
8．8 招标文件中应规定在评标时除价格因素以外尚需考虑的其他有关因素，以及应用这些因素来确定最低评标价的方法。需要考虑的因素包括运输条件、支付时间、完工或交货日期、经营费用、技术服务、设备的效率与兼容性、服务和备件的供应。除价格外，用以确定最低评标价
的其它因素应根据可能折算成货币数量来表示，用来量化这些因素的方法应明确地写在招标文件中。
8．9 评标时不考虑适用于合同执行期间的价格调整条款。
8．10 在工程合同中承包人应负担所有关税、税金及政府征收的其他费用。投标人应在编制投标书时，将上述因素考虑在内。对投标的评价和比较应在此基础上进行。
资格后审
8．11 如果对投标人未经资格预审，项目执行单位应确定被评为最低评标价的投标人是否有必要的生产许可证（适用于国内投标人），是否有足够的能力、规模、经验和资源有效地履行合同，采取的施工方法是否可靠。要求达到的标准应在招标文件中列明。如果最低评标价的投标
人没有达到规定的标准，其投标将被拒绝。在这种情况下，项目执行机构应挑选下一个评标价最低的投标人。
8．12 项目执行单位应准备一份详细的评标报告，说明其建议授予合同的具体理由。在授予合同之前，该报告应报送有关项目主管单位审查批准，同时抄送财政部审核。但对于金额小于五百万元的土建合同，评标报告不必抄送财政部。如果项目执行单位将评标报告挂号寄出后三星
期或派人送到财政部二星期后，财政部没有提出意见，则视为财政部无异议。在完成内部审批程序后，评标报告将送世界银行认可（如果需要的话）。
8．13 项目执行单位不得要求投标人降低其投标报价，改变供货、工程和服务的范围，或在评标过程中，假借澄清的名义降低标价，也不允许项目执行单位或指定的采购机构同投标人谈判合同价格。如果由于某种正当理由出现原投标价与合同价明显不一致时，项目执行单位应在评
标报告中详细说明。
合同的授予
9．1 项目执行机构应在投标有效期内，将合同授予被确定和批准的评标价最低的，并且其能力、经验和财力均合格的投标人。不应要求投标人承担招标文件中没有规定的工程或供货责任，或要求修改投标内容作为合同授予的条件。
投标有效期延长
10．1 如确有特殊原因，投标有效期需要延长，必须在投标有效期到期之前，书面要求所有的投标人延期。在要求延长投标有效期时，不得要求或允许投标人改变报价或其它投标条件。投标人有权拒绝延长投标有效期的要求，所交的投标保证金不应被没收，但对于同意延长投标有
效期的投标人，则应相应延长其投标保证金的有效期。
重新招标和拒绝所有投标
11．1 由于缺乏有效的竞争或其它正当理由，项目执行机构可以重新招标，但应取得有关项目主管单位和世界银行的同意（如果需要的话），而且不应过份延期。不允许单纯为了获得更低的价格，以同样的规格条件废除已有的投标而另行招标。当所有的投标的主要项目均未达到招
标文件要求时，允许拒绝所有投标，拒绝所有投标须经有关省、自治区、直辖市人民政府或国务院主管部委批准及世界银行认可。一旦拒绝所有投标，项目执行单位应研究废标的原因，考虑是否对技术规格（规范）或项目本身或二者进行修改，然后再重新招标。



1990年8月17日
中国证券监督管理委员会


证监会公告[2010]11号——关于加强证券经纪业务管理的规定

中国证券监督管理委员会公告

〔2010〕11 号


　　　 现公布《关于加强证券经纪业务管理的规定》，自2010年5月1日起施行。


　　　　　　　　　　　　　　　　　

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　　　　　　 　 中国证券监督管理委员会

　　　　　　　　 　　　　　 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　二○一○年四月一日




附件：关于加强证券经纪业务管理的规定.doc


关于加强证券经纪业务管理的规定

为了加强证券公司证券经纪业务的监管，规范证券经纪业务活动，保护投资者的合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》等法律法规，制定本规定：
一、证券公司应当建立健全证券经纪业务管理制度，对证券经纪业务实施集中统一管理，防范公司与客户之间的利益冲突，切实履行反洗钱义务，防止出现损害客户合法权益的行为。
二、证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况，不得提供虚假、误导性信息，不得采取不正当竞争手段开展业务，不得诱导无投资意愿或者无风险承受能力的投资者参与证券交易活动。
三、证券公司应当建立健全证券经纪业务客户管理与客户服务制度，加强投资者教育，保护客户合法权益。
（一）建立健全客户账户管理制度。证券公司与客户签订证券交易委托代理协议，应当为客户开立资金账户，代理证券登记结算机构为首次进入证券市场的客户开立证券账户，并按规定办理客户交易结算资金（以下简称客户资金）存管手续。客户的资金账户应当在证券营业部现场开立，证券账户应当在证券营业部或者证券登记结算机构现场开立，法律法规及中国证监会另有规定的从其规定。
证券公司应当充分了解客户情况，在客户开户时，对客户的姓名或者名称、身份的真实性进行审查，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。发现客户身份存疑的，应当要求客户补充提供居民户口簿或者有效期内的护照或者户籍所在地公安机关出具的身份证明文件原件等足以证实其身份的其他证明材料，无法证实的，应当拒绝为客户开立账户。
证券公司不得违反规定限制客户终止交易代理关系、转移资产。客户申请转托管、撤销指定交易和销户的，应当在接受客户申请并完成其账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的两个交易日内办理完毕，法律法规、中国证监会及证券交易所、证券登记结算机构另有规定的从其规定。
（二）建立健全客户适当性管理制度，为客户提供适当的产品和服务。证券公司应当根据客户财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验和风险偏好、年龄等情况，在与客户签订证券交易委托代理协议时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每两年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估，并对客户进行分类管理，分类结果应当以书面或者电子方式记载、留存。
证券公司应当事先明确告知客户所提供服务或者销售产品的风险特征，按照规定程序，提供与客户风险承受能力相适应的服务或产品，服务或产品风险特征及告知情况应当以书面或者电子方式记载、留存。证券公司认为某一服务或产品不适合某一客户或者无法判断适当性的，应当将该情形提示客户，由客户选择是否接受该项服务或产品。证券公司的提示和客户的选择应当以书面或者电子方式记载、留存。
（三）建立健全客户交易安全监控制度，保护客户资产安全。证券公司应当配合监管部门、证券交易所对客户异常交易行为进行监督、控制、调查，根据监管部门及证券交易所要求，及时、真实、准确、完整地提供客户账户资料及相关交易情况说明。发现盗买盗卖等异常交易行为疑点时，应当及时通知客户并核实确认、留存证据；基本确认盗买盗卖等异常交易行为的，应当立即采取措施控制资产，并协助客户向公安机关报案。
证券公司应当要求客户在开立资金账户时自行设置密码，提醒客户适时修改密码和增强密码强度，并在证券营业部经营场所、公司网站、网上证券客户端及自助证券交易客户端提示客户加强身份证件、账号、密码的保护。
证券公司应当根据法律法规、证监会的规定及合同约定，以信函、电子邮件、手机短信、网上查询或者与客户约定的其他方式，保证客户至少在证券公司营业时间内能够查询其委托、交易记录、证券和资金余额等信息。
（四）建立健全客户回访制度，及时发现并纠正不规范行为。证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的10%，回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情况。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。
（五）建立健全客户投诉处理制度，妥善处理客户投诉和与客户的纠纷。证券公司及证券营业部应当在公司网站及营业场所显著位置公示客户投诉电话、传真、电子信箱，保证投诉电话至少在营业时间内有人值守。证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于3年。每年4月底前，证券公司和证券营业部应当汇总上一年度证券经纪业务投诉及处理情况，分别报证券公司住所地及证券营业部所在地证监局备案。
（六）建立健全客户资料管理制度，保证客户资料安全完整。证券公司应当为每个客户单独建立纸质或者电子档案，客户档案应当包括客户及代理人名称、地址、通讯联系方式、客户和代理人的身份证明文件复印件、证券账户卡复印件、证券交易委托代理协议、客户资金存管协议、授权委托书、风险揭示书及中国证监会规定的其他信息。证券公司应当妥善保管客户档案和资料，为客户保密。
四、证券公司应当建立健全证券经纪业务人员管理和科学合理的绩效考核制度，规范证券经纪业务人员行为。
（一）从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动；营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务；技术人员不得承担风险监控及合规管理职责。
（二）与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立制衡机制。涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务应当一人操作、一人复核，复核应当留痕。涉及限制客户资产转移、改变客户证券账户和资金账户的对应关系、客户账户资产变动记录的差错确认与调整等非常规性业务操作，应当事先审批，事后复核，审批及复核均应留痕。
（三）证券公司应当以提供网上查询、书面查询或者在营业场所公示等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司经纪业务经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息。
（四）证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，不应简单与客户开户数、客户交易量挂钩，应当将被考核人员行为的合规性、服务的适当性、客户投诉的情况等作为考核的重要内容，考核结果应当以书面或者电子方式记载、保存。
五、证券公司应当建立健全证券营业部管理制度，保障证券营业部规范、平稳、安全运营。
（一）证券营业部应当将《证券经营机构营业许可证》放置在营业场所显著位置，并在许可范围内从事经营活动。
（二）证券营业部应当建立健全印章管理制度，对各类印章登记造册，建立各类印章的使用、保管、交接等内控流程。
（三）证券营业部应当建立健全营业场所安全保障机制，保证与当地公安、消防等有关部门的联系畅通，维护交易秩序稳定；制定重大突发事件应急处理预案，定期组织自查，按规定进行演练，自查及演练情况应当以书面方式记载、留存，保存时间不少于3年。
（四）证券营业部负责人对证券营业部的业务规范、安全、稳定运营负直接责任。证券公司应当每年对证券营业部负责人进行年度考核，年度考核情况应当以书面方式记载、留存。
（五）证券营业部负责人应当每3年至少强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于10个工作日。证券营业部负责人强制离岗期间，证券公司应当对证券营业部进行现场稽核，稽核报告应当以书面方式记载、留存。
（六）证券营业部负责人离任的，证券公司应当进行审计。离任审计结束前，被审计人员不得离职；发现违法违规经营问题的，证券公司应当进行内部责任追究，并报当地监管部门或者司法机关依法处理，且该违规人员至少2年内不得转任其他证券营业部负责人或者证券公司同等职务及以上管理人员。证券公司应当在审计结束后3个月内，将证券营业部负责人离任审计报告报证券营业部所在地及公司住所地证监局备案。
（七）本条（四）至（六）款所述年度考核、稽核、审计的内容包括证券营业部的下列事项：有无挪用客户资产、有无接受客户全权委托、有无向客户提供不适当的产品和服务、有无违规融资及担保、有无向客户承诺收益、有无超范围经营、有无违规为客户办理账户业务、有无重大信息安全事故、有无重大突发事件、有无未了结客户纠纷等，以及证券营业部负责人在上述事项中的责任情况等。
六、证券公司应当统一建立、管理证券经纪业务客户账户管理、客户资金存管、代理交易、代理清算交收、证券托管、交易风险监控等信息系统，各项业务数据应当集中存放。
证券公司应当统一分配和授予证券经纪业务信息系统权限及参数；证券公司不得向证券营业部授予虚增虚减客户资金、证券及账户，客户间资金及证券转移，修改清算数据的系统权限；证券营业部新建信息系统，应当由证券公司统一组织实施。
七、证券营业部及证券从业人员发生违反法律、行政法规、监管机构和其他行政管理部门规定以及自律规则、证券公司证券经纪业务管理制度行为的，证券公司应当追究其责任。证券公司年度合规报告中，应当包括证券经纪业务合规情况、发现的主要问题及内部责任追究等有关内容。
八、证券公司及证券营业部违反本规定的，中国证监会及其派出机构将视情况依法采取责令改正、监管谈话、出具警示函、暂不受理与行政许可有关的文件、责令处分有关人员、暂停核准新业务、限制业务活动等监管措施。违反法律法规的，依法进行行政处罚。构成犯罪的，移送司法机关处理。
九、本规定自2010年5月1日起施行。《关于健全查验制度防范股票盗卖的通知》（证监发字〔1994〕78号）、《关于加强证券营业部风险防范工作的通知》（证监机构字〔1999〕56号）、《关于清理“存折炒股”业务有关问题的通知》（证监机构字〔1999〕142号）同时废止。